Справа № 931/733/26
Провадження № 2/931/577/26
У Х В А Л А
про витребування доказів
12.10.2026 року сел. Локачі
Локачинський районний суд Волинської області
у складі: головуючого - судді Приходай Т.О.
за участю: секретаря судового засідання - Гупалик А.С.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження клопотання представника позивача у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ейс" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
в с т а н о в и в:
Позивач звернувся в суд з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 623923033 від 26.05.2020 року в розмірі 46139,85 грн, судового збору у розмірі 2662,40 грн, а також витрат на правничу допомогу у розмірі 7000 грн.
Позовна заява обґрунтована тим, що відповідно до умов укладеного договору про надання коштів на умовах споживчого кредиту, від ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» відповідачка отримала кредит.
Згідно з укладеними договорами факторингу право вимоги за кредитним договором перейшло до ТОВ "Фінансова компанія "Ейс". Проте, оскільки позичальник не виконував взяті на себе зобов`язання, - виникла заборгованість.
Первісним кредитором перераховано кошти відповідачці на платіжну картку - № 5168-75XX-XXXX-8818; банк отримувача (банк-емітент) - АТ КБ "ПРИВАТБАНК".
З даних обставин випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок - маска карти боржника за договором перебувають в АТ КБ "ПРИВАТБАНК".
Представник позивача одночасно з позовною заявою подав клопотання про витребування доказів в АТ КБ "ПРИВАТБАНК", оскільки самостійно не може отримати докази, що містять банківську таємницю.
Просить витребувати в АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (код ЄДРПОУ 14360570) інформацію:
- чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки) маска Карти: НОМЕР_2 -XXXX-8818;
- про факт зарахування коштів на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818 за період від 29.06.2020 до 04.07.2020 в сумі 1750,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";
- зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818 за період від 28.06.2020 до 03.07.2020 в сумі 1550,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";
- зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818 за період від 26.05.2020 до 31.05.2020 в сумі 12200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";
- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );
- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками) маска Карти: 5168-75XX-XXXX-8818 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).
У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ):
- на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818, за період від 29.06.2020 до 04.07.2020 в сумі 1750,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";
- на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818, за період від 28.06.2020 до 03.07.2020 в сумі 1550,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";
- на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818, за період від 26.05.2020 до 31.05.2020 в сумі 12200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК" - витребувати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.
У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника), повного номера рахунка (рахунків), що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) маска Картки: НОМЕР_4 .
У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою (платіжними картками) маска Картки: НОМЕР_5 XX-XXXX-8818, витребувати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками) маска Картки: 5168-75XX-XXXX-8818.
У випадку, якщо картковий рахунок за маска Картки: НОМЕР_5 XX-XXXX-8818 не належить позичальнику - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок маска Картки: 5168-75XX-XXXX-8818.
Представник позивача у судове засідання не з`явився, хоча був належним чином повідомлений про дату, час та місце розгляду справи відповідно до вимог ст. 128 ЦПК України, що стверджується довідкою про доставку електронного документу - судової повістки про виклик до суду. Одночасно у позовній заяві просить розглянути справу без його участі.
Відповідачка у судове засідання не прибула, хоча була належним чином повідомлена про дату, час і місце розгляду справи судовою повісткою за її зареєстрованим місцем проживання. Будь яких заяв, клопотань, відзиву на позов від неї не надходило.
Відповідно до вимог ч. 2 ст.247 ЦПК України у разі неявки в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у справі фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.
Розглянувши вищевказане клопотання позивача, суд дійшов наступного висновку.
Відповідно до ч.ч.1, 3 ст.13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.
Згідно із ч.1 ст.76 ЦПК України доказами є будь які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Частиною 5 та 7 статті 81 ЦПК України визначено, що докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.
Згідно з ч. 1 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.
У клопотанні повинно бути зазначено, який доказ витребується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.
Задоволення клопотання про витребування судом доказів є можливим за умови, якщо особа, яка його заявляє, доведе, що є складнощі в їх отриманні, підстави, за яких заявник вважає, що докази знаходяться в іншої особи, належність доказів та допустимість засобів доказування.
Із матеріалів справи вбачається, що переказ коштів відбувався на платіжну картку № НОМЕР_4 надавач платіжних послуг отримувача - акціонерне товариство комерційний банк "ПриватБанк".
Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру Боржника.
З даних обставин випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які можуть підтверджувати переказ коштів на платіжну картку за № НОМЕР_4 знаходяться в АТ КБ "ПриватБанк".
Відповідно до ч. 1 ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (далі - Закон) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Згідно з п. 1, 2 ч. 2 ст.60 цього Закону банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Враховуючи наведене, керуючись завданням забезпечення справедливого вирішення даної цивільної справи, та зважаючи на те, що витребувані докази мають значення для встановлення наявності або відсутності обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги позовної заяви, а також те, що для всебічного та повного судового розгляду необхідне дослідження доказів зарахування коштів на рахунок відповідача, суд дійшов висновку, що клопотання позивача про витребування доказів необхідно задовольнити, однак в межах предмету спору та обставин, які підлягають встановленню.
Відповідно до п.4 ч.2, ч.9 ст.223 ЦПК України суд відкладає розгляд справи в судовому засіданні в межах встановленого цим Кодексом строку з підстав необхідності витребування нових доказів. Про відкладення розгляду справи постановляється ухвала.
Керуючись ст.ст. 81, 84, 223, 247, 260, 261, 353 ЦПК України, суд
п о с т а н о в и в :
Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ейс" про витребування доказів задовольнити частково.
Витребувати в АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (код ЄДРПОУ 14360570) інформацію:
- чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки) маска Карти: НОМЕР_2 -XXXX-8818;
- про факт зарахування коштів на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818 за період від 29.06.2020 до 04.07.2020 в сумі 1750,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";
- зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818 за період від 28.06.2020 до 03.07.2020 в сумі 1550,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";
- зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818 за період від 26.05.2020 до 31.05.2020 в сумі 12200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";
- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками) маска Карти: 5168-75XX-XXXX-8818 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).
У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ):
- на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818, за період від 29.06.2020 до 04.07.2020 в сумі 1750,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";
- на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818, за період від 28.06.2020 до 03.07.2020 в сумі 1550,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";
- на платіжну Карту (маска Карти) 5168-75XX-XXXX-8818, за період від 26.05.2020 до 31.05.2020 в сумі 12200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК" - витребувати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.
У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника), повного номера рахунка (рахунків), що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) маска Картки: НОМЕР_4 .
Копію ухвали направити АТ КБ "ПРИВАТБАНК" для виконання, іншим учасникам справи до відома.
Докази надати суду до 09.11.2026 року.
Роз`яснити, що відповідно до ст.84 ЦПК України будь яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.
Судове засідання відкласти на 11 год. 00 хв. 09.11.2026 року.
Повідомити учасників справи про дату, час та місце розгляду справи.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя Локачинського районного суду Т. О. Приходай